Attenzione! Truffa in corso: il riciclaggio di denaro colpisce le app di messaggistica istantanea
Lo scopo di questa pericolosa truffa è il riciclaggio di denaro. Le vittime vengono agganciate su app di messaggistica istantanea, dove attraverso un sistema di promesse allettanti e ricatti, vengono indotte a trasferire soldi con la promessa di grandi profitti. Ma alla fine, chi ci rimette sono proprio coloro che cadono nella trappola. Scopri cosa devi sapere su questa frode e come proteggerti.
Cos'è il Money Muling?
Il money muling, conosciuto anche come "mulo di denaro", è una truffa mirata al trasferimento illecito di denaro tra più soggetti per facilitare il riciclaggio. I truffatori contattano le vittime tramite messaggi spam e chiamate anonime da voci registrate, sperando di intrappolare le persone in un giro di denaro illecito.
La Tecnica di Ingaggio
Il primo contatto spesso avviene tramite un messaggio su WhatsApp. Una vittima ha raccontato al Corriere della Sera che un prefisso telefonico internazionale, come il +27 del Sud Africa, può essere un segnale d'allarme. Dopo una breve discussione su WhatsApp, la conversazione si sposta su Telegram, dove ulteriori persone spingono la vittima ad aderire allo schema truffaldino.
La Promessa di Soldi Facili
Il trucco iniziale coinvolge la ricezione di soldi veri tramite bonifici da altre vittime. Questo è un pretesto usato dai truffatori per richiedere ulteriori fondi, con la promessa di una commissione che non arriverà mai.
I Gruppi su Telegram
Una vittima ha raccontato al quotidiano che la truffa si è svolta su un gruppo Telegram chiamato "Metro-Goldwin-Mayer" (MGM), un nome utilizzato impropriamente dai truffatori. All'interno di questo gruppo, bot appositamente "formati" dialogano tra loro per far credere alla vittima che l'investimento è legale e che genererà guadagni.
I Segnali di Allarme
Il money muling lascia tracce inequivocabili: contatti non richiesti che promettono soldi facili, pubblicità ingannevoli, offerte di lavoro da aziende che cercano agenti locali o nazionali, messaggi preconfezionati con errori grammaticali e indirizzi email simili a quelli di famosi provider (Gmail, Yahoo!, Hotmail).
European Money Muling Action
Dal 2016, l'European Money Mule Action (EMMA) ha identificato oltre 2.000 "muli" e ha portato all'arresto di 400 persone sotto il coordinamento di Europol, Eurojust ed European Banking Federation. Le operazioni sono aumentate d'intensità, con l'operazione "EMMA 9" del dicembre 2023 che ha coinvolto 474 reclutatori, 10.759 money mules, con 1.013 arresti e 4.659 indagini.
Truffa Money Mule da 450mila Euro
Recentemente, la Guardia di Finanza di Padova ha scoperto una truffa da 450.000 euro. Le vittime ricevevano messaggi da numeri stranieri con promesse di guadagni su prodotti remunerativi. Dopo aver disposto bonifici, i truffatori mostravano falsi profitti e richiedevano il pagamento di una "tassa" per sbloccare i fondi, trasformando le vittime in "muli" inconsapevoli.
Cosa si Rischia
Europol avverte che i truffatori possono passare a minacce o violenze se non si supporta lo schema. I conti bancari coinvolti possono essere bloccati, pregiudicando la possibilità di ottenere mutui, finanziamenti legali o prestiti studenteschi. Partecipare a una frode finanziaria comporta rischi legali significativi, inclusi potenziali pene detentive.
Come Denunciare la Truffa
Se ricevi messaggi sospetti, non rispondere. Raccogli informazioni sull'azienda o sulla persona che offre lavoro. Evita di condividere i tuoi dati bancari e di accettare offerte di soldi facili. Se ti rendi conto di essere coinvolto in uno schema di money muling, avvisa immediatamente la tua banca, blocca le carte di pagamento e informa la Polizia di Stato.
Global System Italia e NexFiber invitano tutti i clienti a rimanere vigili e a segnalare immediatamente qualsiasi attività sospetta. La prevenzione è la miglior difesa contro il money muling.